Initask · Перевірка контрагентів для комплаєнсу

Чим це відрізняється від чату з мовною моделлю

Чотири рішення, через які результат можна класти в справу

Це не «спитали у моделі про компанію». Це процедура з фіксованими кроками, де модель виконує рівно одну роль: шукає і приносить факти з посиланнями.

Вердикт рахує формула

У кожного сигналу своя вага: санкції 60, немає в реєстрі 40, нерозкритий кінцевий бенефіціар 28, розбіжність діяльності 26, суди 12, медіа 10. Сума дає рівень Low, Medium або High.

Це можна показати аудитору і повторити через рік. Відповідь мовної моделі повторити не можна.

Порожнеча не стає «низьким ризиком»

Якщо фактами закрито менше половини кроків, агент пише «недостатньо даних для висновку» замість Low.

Найнебезпечніша помилка у перевірці це впевнене «чисто» там, де насправді нічого не перевірилось.

Кожен факт має походження

У досьє біля кожного рядка стоїть джерело: реєстр, список, публікація. Санкційні списки показані з датою, на яку зроблено звірку.

«Збігів немає» без дати списку нічого не доводить.

Навчання тільки через людину

Офіцер позначає сигнал як хибний, статистика по типах сигналів збирається, але вагу міняє людина у налаштуваннях, зі слідом у журналі.

Автопідлаштування ваг зробило б перевірку невідтворюваною, тому його свідомо немає.

21джерело працює без жодної платної підписки

12кроків у перевірці, кожен окремо у журналі

8розділів у звіті, під структуру процедури

4предмети перевірки: компанія, ФОП, фізособа, судно

Одна перевірка

Що відбувається між заявкою і висновком

Заявка заходить з вашої системи заявок, туди ж повертається відповідь. Усе між ними видно покроково: який запит, у яке джерело, скільки тривав, що повернув.

Ідентифікація в реєстрі країни. Чи існує компанія і який у неї статус
Перевірка країни. Санкції на юрисдикцію, списки FATF, офшор, ембарго
Цифровий слід. Чи компанія справді працює: домен, пошта, історія сайту
Структура власності. Ланцюг володіння до живих людей, а не рядок «власника встановлено»
Фізичні особи. Директори, кінцеві бенефіціари, представники, окремо від компанії
Санкційний скринінг компанії. OFAC, ЄС, Велика Британія, ООН, РНБО, World Bank
Звʼязки з рф і рб. Активи, структури, постачання, реекспорт
Суди, банкрутства, кримінальні провадження
Негативна інформація в медіа з оцінкою достовірності джерела
Бізнес-модель проти предмета договору. Чи збігається заявлена діяльність з фактичною
Фінансовий стан там, де звітність публічна
Звірка KYC-анкети з реєстром. Що контрагент написав про себе проти того, що показали реєстри

Екрани

Як це виглядає в роботі

Кадри зняті з живої демонстрації, кожен відкривається у ній же на тому самому кроці.

Заявка з системи заявок — **Заявка приходить з вашої системи**Частина полів заповнена руками, решта лежить у вкладеннях. Агент розбирає вкладення сам: анкета, витяг, статут.

**Перевірка під капотом**Кожен крок з часом виконання, назвою джерела і тим, що саме воно повернуло. Ланцюг володіння розкривається по рівнях.

Скринінг фізичних осіб — **Люди перевіряються окремо від компанії**Директори і бенефіціари проходять свій скринінг, включно з PEP і родичами. Однофамілець позначається як однофамілець, а не як збіг у списку.

**Досьє і вердикт**Рівень ризику з розкладом, за що саме він набрався. Поруч кнопки «підтверджую» і «хибне» на кожному ризик-факторі.

Звіт для комплаєнсу — **Звіт у структурі вашої процедури**Вісім розділів, категорія кожного ризик-фактора, застереження і перелік документів, яких бракує. Не наша форма, а ваша.

Журнал перевірки — **Журнал**Повний слід: час, джерело, тривалість і результат кожного кроку, плюс рішення людини. Саме цього не дає жоден чат з мовною моделлю.

Джерела даних — **Джерела**Що підключено безкоштовно, що за ключем, і що робить агент, коли джерело не відповіло. Дірка в даних це чесний стан, а не тиша.

Моніторинг після підписання — **Перевірка не разова**Після підписання договору контрагент лишається під наглядом зі своєю періодичністю. Зміни приходять місячним дайджестом.

**Звʼязки всередині портфеля**Нове досьє звіряється з усіма попередніми за спільними особами, адресами, телефонами і доменами. Так ловляться два «незалежні» учасники з одним директором.

**Межа відповідальності**Що агент робить сам і що завжди віддає людині. Ініціатор заявки не бачить висновок, поки його не подивився комплаєнс.

Під вас

Що доробляємо під вашу процедуру

Ядро вже працює. Під конкретну компанію налаштовується те, що у кожного своє, і саме це ми пропонуємо обговорити на зустрічі.

Пороги Low, Medium, High

Зводимо ваги сигналів з порогами вашої процедури, щоб рівні збігались з тим, як ви їх трактуєте сьогодні

Форма звіту

Розділи і формулювання під ваш документ, а не під наш шаблон. Вивантаження у ваш формат

Ваша система заявок

Приймання заявки і повернення відповіді туди, звідки вона прийшла, разом з вкладеннями і номером тікета

Джерела, які ви вже оплачуєте

Підписки на кшталт World-Check або аналогів підключаються поверх безкоштовного шару, дублювати їх не треба

Перелік країн

Карта юрисдикцій під вашу географію закупівель і експорту, з датою актуальності

Ролі і доступи

Окремі логіни для ваших людей, ініціатор і офіцер бачать різне, кожна дія підписана автором

Контур

Наш контур на час пілота або повністю ваш, з моделлю у вашій підписці

Від вас

Що потрібно, щоб запустити

Половина це документи, які у вас уже є.

Ваша процедура перевірки контрагента і пороги рівнів ризику
Приклад заповненої KYC-анкети і приклад готового висновку
Десять до двадцяти закритих заявок за минулий період, на них робимо прогін
Перелік країн, з якими працюєте найчастіше
Які підписки на бази у вас уже є
Хто підтверджує висновок і хто отримує сигнали моніторингу
Спосіб приймання заявок: система заявок, пошта або кабінет

Порядок

Як заходимо

Без інтеграцій на старті і без доступів до ваших систем.

Зустріч і показ. Проходимо демонстрацію разом, ви кажете, де у вас інакше
Прогін на ваших закритих заявках. Порівнюємо висновок агента з висновком, який зробила людина
Налаштування під процедуру. Пороги, форма звіту, країни, ролі
Пілот у роботі. Кабінет для ваших людей, реальні заявки, ми поруч

Чого агент не робить

Не ухвалює рішення про договір, не оцінює шанси у суді, не підміняє юридичну оцінку. Він готує матеріал і показує, на чому базується кожен висновок.

Перевірка контрагента: від заявки до висновку, який можна показати аудитору